1. 会社のビジネスモデル
Big Win Palaceは2017年に設立された会社で、オンラインカジノを運営しています。現在、Big Win Palaceは世界169カ国以上のユーザーをサポートしています。
Big Win Palaceはグローバルな運営の一環として、そのサービスおよび製品に見合ったコンプライアンス対策を確立しています。これらの対策は、プラットフォーム上の不正行為を抑止および検出することを目的としており、顧客のオンボーディングおよびコンプライアンス審査、取引に基づく管理措置を含んでいます。
2. 企業方針声明
Big Win Palaceは、すべての顧客に対して公平で安全なゲーム環境を提供することを最優先としています。当社は、法令を遵守し、責任あるギャンブルを推進するとともに、顧客の個人情報保護に最大限の注意を払います。透明性と誠実さをもって事業を運営し、ユーザーの信頼を確保します。
Big Win Palaceは、キュラソーの適用法における金融機関には該当せず、そのため特定の金融機関や送金業者、仮想資産サービス提供者に適用される法令や規制の直接的な対象ではありません。しかし、キュラソー・ゲーミング管理委員会が定める2016年の「マネーロンダリング防止およびテロ資金供与対策（AML/CFT）規則」に従い、Big Win Palaceはマネーロンダリング、テロ資金供与、または貿易制裁違反などのあらゆる違法行為に対して、その製品の利用を明確に禁止し拒否しています。これは各国のマネーロンダリング防止（AML）に関する法律、規制、基準と整合しています。Big Win Palaceは金融活動作業部会（FATF）、各種ゲーム業界団体、及びキュラソー・ゲーミング管理委員会が発表する基準設定パラメータを継続的に監視し、法改正を反映するために適切と判断した措置を講じます。
Big Win Palaceは、自社の製品が違法行為の助長に使われることを防ぐために、世界的なベストプラクティスを遵守することを目指しています。そのベストプラクティスには以下が含まれます：
マネーロンダリング、テロ資金供与、貿易制裁違反を防止するために合理的に設計された、書面による方針、手続き、および管理体制の採用；
適切な場合には、方針、手続き、および管理体制の実施を監督するコンプライアンス責任者の任命。
関連する担当者への教育および訓練の提供；
方針、手続き、および管理体制の独立したレビュー、監視、および維持管理。
3. 定義
以下の定義された用語は業界で広く使われています：
マネーロンダリング：違法に得た資金を合法的に見せかけるプロセス。このプロセスは一般的に、配置（プレースメント）、分層（レイヤリング）、統合（インテグレーション）の3つの段階に分かれます。
配置（プレースメント）：違法な収益を銀行口座への預金やその他の方法で従来の金融機関に投入するプロセス。
分層（レイヤリング）：現金をトラベラーズチェック、マネーオーダー、電信送金、信用状、株式、債券への変換や資産購入など、複雑な金融取引の層を使って犯罪収益の出所を隠すプロセス。
インテグレーション：見かけ上は合法的な取引を利用して不正な収益を隠し、マネーロンダリングされた資金を犯罪者に再分配し、クリーンな資金を通常の経済活動に戻すこと。
疑わしい活動：取引に関与する人物が詐欺的または違法な目的で行動している可能性がある兆候がある場合に、利用者または非利用者が当機関を利用して行う活動。
制裁：制裁とは、国際社会が制裁対象の活動を禁止または制限するために行う措置のことです。例えば、以下のような目的で使用されます：
対象国または政権の行動変容を促すため；
対象国に目標遵守を促すための圧力をかけること；
国際の平和と安全が脅かされ、外交的努力が失敗した場合の執行手段として；あるいは
テロリストやテロ行為への資金提供を防止・抑制するため。
4. ガバナンスと監督
ビッグ・ウィン・パレスは、AMLポリシーおよびポリシープログラムの実施を調整する責任を負う最高コンプライアンス責任者（「CCO」）を任命しました。最高コンプライアンス責任者の職務には、AMLイニシアチブの開発、他のビッグ・ウィン・パレス関係者とのAMLポリシーの改訂、新しい規制要件の評価、および疑わしいまたは異常な可能性のある活動の調査も含まれます。ビッグ・ウィン・パレスはまた、全従業員に定期的にAMLトレーニングを提供しています。
5. 顧客確認と取引モニタリング
Big Win Palace は、法で定められた適切なユーザーのデューデリジェンスと継続的なモニタリング措置を適用します。Big Win Palace は、ユーザーが違法またはその他の不正な活動に従事するのを防止するよう努めます。Big Win Palace は、そのソフトウェア開発およびその他のサービス契約の組み合わせを使用しており、適用される法律を遵守するために内部運用機能を通じてこれらを施行しています。
顧客確認
A. 顧客デューデリジェンス
Big Win Palaceは、ユーザーとBig Win Palaceプラットフォームとの関係の性質と目的を理解し、顧客リスクプロファイルを作成できるように、リスクベースの**顧客デューデリジェンス（CDD）**を採用しています。そのために、Big Win Palaceは、口座の種類と提供するサービスの性質に見合った書類および非書類情報を口座開設時に収集します。Big Win Palaceは、異なる口座およびサービスに対して異なるCDDを維持しています。
例えば、CDDでは、ユーザーがBig Win Palaceの顧客識別プログラム（「CIP」）を受ける必要があります。CIPは、以下の手順で構成されています。
例えば、CDDでは、ユーザーがBig Win Palaceの顧客識別プログラム（「CIP」）を通過する必要があります。CIPは以下の手続きで構成されています。
Big Win Palaceのユーザーオンボーディングポータルを通じてアカウント作成時にベースライン（例：ウォレットアドレス、メールアドレス）情報を収集する；
ユーザーの口座に資金を提供するために使用される暗号通貨ウォレットに関連するリスクプロファイルを監視する；
利用者を特定するために使用された情報の記録を保持すること。
上記の情報に基づき、利用者が金融機関に提供された既知または疑いのあるテロリストまたはテロ組織のリストに掲載されているかどうかを判断すること。
上記のステップは、以下の尺度を用いて運用される：
本人確認と年齢確認。第三者サービスプロバイダーは、提供された身分証明情報及びその他のKYC資料または情報の正当性を判断するBig Win Palaceの能力をサポートし、ユーザーが許可されていることを確認します。サービスプロバイダーはまた、ユーザーが包括的制裁またはその他の禁止司法管轄区に位置していないことを確認し、グローバル制裁リストを検索し、ウォレットアドレスなどのオンボーディング情報を使用して、ユーザーがそこに表示されていないことを確認します。
顧客情報。Big Win Palaceは、Big Win Palaceが利用者のリスクプロファイルに見合った利用者の身元を知っているという合理的な信念を形成するために、各利用者の詳細を収集します。例えば、Big Win Palaceは、ウォレットアドレス、氏名、住所、国、生年月日、郵便番号などの詳細情報（以下「KYC情報」と総称します）を収集することがあります。Big Win Palaceは、ユーザーにBig Win Palaceの資金調達アドレス（例えば、QRコード）を発行する前に、上記のKYC情報のいずれかを収集します。現在、Big Win Palaceは自然人以外の利用者を許可していません。Big Win Palaceは、独自の説明により、当社のCIPの一部またはすべての要素の他の機関による履行に依存することがあります。
禁止地域に対するジオブロッキング。Big Win Palaceは、IPアドレスに基づくジオブロッキングにより、そのような活動が許可されていない国でゲームサービスが提供されないことを契約上の顧客に証明することを要求します。
制裁地域のためのジオブロック。Big Win Palaceはまた、米国、欧州連合、またはその他の世界的な制裁または監視リスト（米国の包括的制裁対象地域であるイラン、キューバ、北朝鮮、シリア、ウクライナのクリミア地域に関連する個人または団体を含む）に該当しないことを契約上証明することを要求します。Big Win Palaceは、これらの表明を確認するために、下記のKYC（Know-You-User）対策やIPアドレスベースのジオブロッキングを含む様々なリスクベースの対策に依存します。
禁止された管轄区域からオンボードするユーザーに対する契約上の禁止事項。ユーザーは、Big Win Palaceが制限された管轄区域においてサービスを提供していないことをオンボーディング時に通知される。Big Win Palaceのユーザー活動の制限に関する方針は、リスク、詐欺防止、およびAML基準、ならびに特定の法域におけるサービスの許容性に関連する評価の組み合わせから生じています。
B. デューデリジェンスの強化と継続的モニタリング
Big Win Palaceは、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の疑いがある行動や指標を検出するために、ユーザーに対して継続的な監視を行っています。そのために、Big Win Palaceは、そのような行動を判断し、顧客情報を評価する際にBig Win Palaceからのさらなる行動を必要とする一連のレッドフラッグ指標を導入しています。
これらの赤旗のいずれかがトリガーされるたびに、ユーザーアカウントは一時停止され、Big Win Palaceはデューデリジェンスの強化を追求します。本ポリシーに基づくKYCの強化は、以下を含むがこれに限定されない：
正式名称
国籍
恒久的な住所（個人の場合は住居または事業所の住所、法人の場合は主たる事業所、現地事務所、その他の物理的な所在地でなければならない）；
識別番号（納税者番号、または入手できない場合は、パスポート番号と発行国、外国人身分証明書番号、または国籍または居住地を証明し、写真または同様の保護が付されたその他の政府発行書類の番号と発行国）；
身分証明書
資金の源泉と富の源泉。
Big Win Palaceは、利用者の行為がそのような行為を正当化する場合、利用者の真の身元を知る合理的な根拠を確立するために決定された上記の情報のいずれかを確認するために、第三者サービスプロバイダを使用することができます。
C. 受け入れ方針
Big Win Palaceは、そのようなユーザーを受け付けず、ブロックします：
Big Win Palaceが要求する身分証明情報を提供しないでください；
偽の身分証明書を提出する；
さまざまな手段を使って居場所をごまかそうとする；
制限または禁止されている管轄区域の出身である。
米国、欧州連合（EU）、その他の国際的な制裁措置や監視リストの対象になっている；
ギャンブル依存症または精神衛生上の問題を抱えている；
その資金源は、制限された司法管轄区で調達または交換されたものである；
Big Win Palaceは、独自の判断により、その他の理由でプレイヤーをブロックし、一時停止する権利を有します。
トランザクション監視
Big Win Palaceは、当社がビジネスを行う管轄区域によって課される経済制裁及び貿易制裁プログラムを遵守することを確約します。この目的のために、Big Win Palaceは、リアルタイム及び継続的な監視の中で、異常な活動を識別し、検出するためのコントロールとプロセスを備えた取引監視プログラムを確立した。
Big Win Palaceは、自社で開発したルールベースのシステムや第三者ベンダーのシステムを使用して、定期的に継続的な監視を行い、ユーザーの履歴や行動パターンを確認し、異常な行動を検出し、必要に応じて報告し、プラットフォームに追加の制御または制限を開発し、実装します。
Big Win Palaceは、異常または不審な活動の管理における以下の2つの重要な要素に対応する手続きを実施した：
従業員および顧客の身元確認、法執行機関からの照会、その他の照会、または取引および監視 監視システムの報告書などによる異常な活動の特定。
特定された異常または疑わしい可能性のある活動を調査、評価、文書化するために使用されるプロセスに焦点を当てたアラート管理。
ビッグウィン・パレスでは、この2つの目標を達成するために以下のプロセスを採用している：
制裁または禁止された管轄区域の取引監視。Big Win Palaceは、その合理的な裁量により、ユーザー残高の引き出し時に特定のデューデリジェンス要求を課すことができる。Big Win Palaceは現在、手動および自動の取引監視プロセスを混合し、「レッドフラッグ 」と呼ばれる行動を識別しています。そのような赤旗行動が確認された場合、Big Win Palaceは引き出しの処理を拒否したり、受信者から追加情報を収集することがあります。Big Win Palaceはさらに、ユーザーまたはユーザーの資金がそのような禁止された司法管轄区に所在していることを示す関連ウォレットアドレスがある場合、禁止された司法管轄区（Big Win Palaceのユーザー向け情報開示に記載されており、内部で随時更新されます）からのユーザー口座への資金調達を制限するように努めます。例えば、Big Win Palaceはユーザーが米国人であることを示す資産として、米国を拠点とする取引所のウォレットを使用してBig Win Palaceアカウントに資金を供給することを禁止する場合があります。ユーザーは、Big Win Palaceの継続的な取引監視とユーザーのデューデリジェンス基準の一環として、追加情報を使用していかなる停止を反証することができます。
制裁対象者のスクリーニング。ユーザーにBig Win Palaceの資金アドレスを発行する前に、Big Win Palaceは該当する制裁データベースに照らし合わせてユーザーのウォレットアドレスをスクリーニングします。このようなスクリーニング対策は、Chainalysisのような第三者のブロックチェーンフォレンジックベンダーに依存します。Big Win Palaceは定期的にそのようなデータベースに対してウォレットアドレスを再選別します。
異常な取引の特定。Big Win Palaceは、そのビジネスに適したリスク要因やレッドフラッグを考慮し、異常な取引サイズ、取引量、取引パターン、または取引タイプを監視します。監視は、異常な、高リスクの、または疑わしいユーザー活動の定期的なレポートを実行して実施されます。
混同防止策.Big Win Palaceは、その他の疑わしい入出金パターンを検出するために設計されたソフトウェアを使用します。このような事例は、認識されたリスクのレベルに応じて、ケースバイケースで対処されます。このような場合、ユーザーはその方法とプラットフォームを使用する目的を説明する必要があります。
Chainalysisレビュー。暗号の入出金は、間接的、直接的にかかわらず、すべてChainalysisを通過し、詐欺や疑わしい行為の兆候がないか審査されます。ユーザーのアカウントは、潜在的な不正行為の警告時に一時停止され、レビューされます。リスクの高いアカウントには十分な富の証明が要求される場合があります。Big Win Palaceは、Chainalysisのリスクスコアリングと相談して決定された特定の「ハイリスク」アドレスへの引き出しを拒否することがあります。
引き出し基準KYC。さらに、独立して、どこの誰に関連付けられているかにかかわらず、すべての口座は、その口座がその口座の存続期間中のリスクの特徴に依存する引き出し閾値に達すると、十分なKYCディリジェンスが発生するまで停止されます。
D. その他の継続的モニタリング管理
上記の管理手続きに加え、Big Win Palaceは顧客の把握と継続的な監視手続きを補完するために以下の手続きも実施しています：
禁止回避の検出。さらに、Big Win Palaceは、一人のユーザーによる複数のアカウントの使用を検出するために設計されたサードパーティのサービスプロバイダソフトウェアを利用します。このソフトウェアは、複数のアカウントにアクセスするために使用される同じデバイス間のリンクの検出に依存しています。このようなケースは、リスクの認識レベルに応じて個別に対処されます。そのような場合、ユーザーはその方法とプラットフォームを使用する目的を説明する必要がある場合があります。Big Win Palaceの口座は、ローカル（非保管）またはホスト（保管）ウォレットを使用するユーザーによって資金が提供されます。Chainalysisスクリーニングに加えて、Big Win PalaceはBig Win Palaceプラットフォーム内のユーザーの活動を監視し、すべての引き出しはBig Win Palaceとその第三者サービスプロバイダの検証プロセスを満たす必要があります。Big Win Palaceはさらに、Big Win Palaceプラットフォームのインフラストラクチャ内でピアツーピアのアカウント転送を禁止しています。この制限を回避しようとする試みは、赤旗として扱われます。
タイムゾーンの監視 Big Win Palaceは、ユーザーのデバイス情報を検出し、彼らが接続されている管轄区域を隠すためにジオロケーションソフトウェアを使用しようとしているかどうかを理解するために、制限された管轄区域とそれを交差させるタイムゾーン制御を実装しています。
製品とサービスの見直し。Big Win Palaceは、Big Win Palaceのプラットフォームを悪用しようとするユーザーの試みを助長しないように、追加の手続きを確立します。Big Win Palaceは、利用者がBig Win Palaceのプラットフォームを利用するために同意する強固な利用規約を定めています。Big Win Palaceは、そのような悪用のリスクを軽減するために一定の追加的な保護措置を確立する。例えば、Big Win Palaceは、Big Win Palaceのプラットフォームに搭載することができるユーザー資産を制限するためのポリシーまたは手順を確立することができる。Big Win Palaceは、Big Win Palaceプラットフォーム上で使用可能な資産をリストアップしています。Big Win Palaceは、ミキサー、タンブラー、または特定のコインやトークンなどの匿名性を高める技術の使用を許可していません。Big Win Palaceは、匿名性を高める技術がBig Win Palaceプラットフォーム上で使用されていることを認識した場合、そのような使用を許可しません。
ベンダー管理。Big Win Palaceは、コンプライアンスインフラストラクチャの一環として、信頼できる第三者サービスプロバイダーと協力しています。Big Win Palaceは、定期的に主要な第三者サービスプロバイダーの実力を評価し、追加サービスが必要かどうか、第三者サービスプロバイダーが契約上の義務を果たしていないかどうか、またはBig Win Palaceが本ポリシーを遵守するためにその他の是正措置が必要かどうかを判断します。Big Win Palaceは、業者審査の一環として、第三者サービス提供者に情報を要求することがあります。
コンプライアンスの革新。業者管理に加えて、Big Win PalaceはBig Win Palaceのプログラムにおける非書類コンプライアンスメカニズムの実行可能性を判断するために継続的に監視する。Big Win Palaceは、そのようなプログラムの有効性を判断するために、そのようなコンプライアンスベンダーと限定的にテストまたはトライアルプログラムを実行することがあります。ブロックチェーンネイティブコンプライアンスツールには、不正防止サービス、オンチェーンKYCプロバイダー、およびブロックチェーンプラットフォームに関連する技術的特徴を反映するように設計されたその他のツールが含まれる。
6. 教育訓練
Big Win Palace は、法律顧問の助力を得て、CCO の監督の下、適切と判断される場合には、従業員に AML、反テロ資金調達及び貿易制裁コンプライアンスに関する研修を定期的に実施することがあります。
7. 報告
Big Win Palaceは国内条例に基づき、異常または疑わしい取引を報告する義務があります。制裁リストに記載されている、マネーロンダリングやテロ資金調達、その他の犯罪行為に関連していると確認された顧客は、疑わしい取引として規制当局に報告されます。